#微軟將GPT-4整合進(jìn)Office辦公軟件##今天整個(gè)信創(chuàng)/數(shù)字經(jīng)濟(jì)被“GPT-4全面接入微軟Office全家桶”的新聞點(diǎn)了一把火！

(資料圖片僅供參考)

不瞞大家說，我在上個(gè)月就止盈了一只信創(chuàng)基金。當(dāng)時(shí)是ChatGPT剛開始刷屏，朋友圈都在討論信創(chuàng)，討論AI，我感覺市場(chǎng)情緒過于高漲，可能信創(chuàng)馬上就要沖頂回落迎來過山車般的下跌。

結(jié)果，萬萬沒想到，信創(chuàng)如此堅(jiān)挺。

截至3月15日，滬深300近1月漲跌幅為-4.43%，上證醫(yī)藥指數(shù)-5.92%，新能源指數(shù)更是大跌-12.32%。而數(shù)字經(jīng)濟(jì)近1月僅跌了-2.7%，計(jì)算機(jī)應(yīng)用指數(shù)還是正的3.24%！

目前，數(shù)字經(jīng)濟(jì)/信創(chuàng)的重已成為經(jīng)濟(jì)發(fā)展的一個(gè)核心引擎。10年前，我國(guó)科技的主導(dǎo)是加快科技和經(jīng)濟(jì)的緊密結(jié)合，目的是促進(jìn)科技的快速發(fā)展。如今我國(guó)科技主導(dǎo)是以數(shù)字經(jīng)濟(jì)為核心，全面倡導(dǎo)數(shù)字經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，加快數(shù)字經(jīng)濟(jì)和實(shí)體經(jīng)濟(jì)的融合。

雖然數(shù)字經(jīng)濟(jì)/信創(chuàng)已經(jīng)經(jīng)過了多輪上漲，板塊內(nèi)部有所分化，但在政策強(qiáng)刺激和資金介入比較強(qiáng)的背景下，今年應(yīng)該還有反復(fù)的機(jī)會(huì)。在開始重新布局信創(chuàng)基金之際，我準(zhǔn)備再好好篩選一番。

4只信創(chuàng)基金測(cè)評(píng)

在朋友的推薦下，準(zhǔn)備看看以下4只：

中歐電子信息產(chǎn)業(yè)滬港深股票（004616）

廣發(fā)電子信息傳媒股票（005310）

諾安創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)混合（001411）

創(chuàng)金合信數(shù)字經(jīng)濟(jì)主題股票（011229）

看這4只基金整體的情況，能感覺到“信創(chuàng)”有多香，無論是短期3個(gè)月，還是長(zhǎng)期3年，漲跌幅都是紅多綠少。踩準(zhǔn)了信創(chuàng)這一波的主動(dòng)管理型基金，最近持基體驗(yàn)度是相當(dāng)好的。

先來說說我曾經(jīng)持有過的“諾安創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)”，很明顯是這4只基金中波動(dòng)最大的。我自己持有蔡總的其他基金時(shí)，也是這種感覺，不愧是“渣男”基金——跌的時(shí)候毫不客氣，當(dāng)然反彈的時(shí)候彈性也不低。

剩下2只“中歐電子信息產(chǎn)業(yè)滬港深、廣發(fā)電子信息傳媒”無論是長(zhǎng)期還是短期，業(yè)績(jī)都是正的，穩(wěn)定性很強(qiáng)。

其中“中歐電子信息產(chǎn)業(yè)滬港深”在近3個(gè)月、近6個(gè)月、近1年、近3年的漲幅都是4只中最高的，各個(gè)階段的業(yè)績(jī)同類排名都在前30%。這在重倉科技類行業(yè)的基金中，穩(wěn)定性很高的了（科技類基金通常屬于高估值成分風(fēng)格，波動(dòng)比較大，在牛市往往沖得很猛，但在熊市就跌得很厲害）。

果然“諾安創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)”是4只基金中“彈性”最大的，所以，它的最大回撤也是5只基金中最高的，達(dá)到了-34%！近半年來，漲幅較弱的“創(chuàng)金合信數(shù)字經(jīng)濟(jì)”最大回撤是最小的。“中歐電子信息產(chǎn)業(yè)滬港深、廣發(fā)電子信息傳媒”這2只的最大回撤比較適中。

從2022年4季報(bào)披露的數(shù)據(jù)來看：“創(chuàng)金合信數(shù)字經(jīng)濟(jì)”與“廣發(fā)電子信息傳媒”的“信創(chuàng)占比”分別是11.74%和43.49%，行業(yè)更加分散。

特別是“創(chuàng)金合信數(shù)字經(jīng)濟(jì)”行業(yè)相當(dāng)均衡分散：

“中歐電子信息產(chǎn)業(yè)滬港深”與“諾安創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)”的信創(chuàng)含量高，計(jì)算機(jī)行業(yè)占比均達(dá)到80%。

這里我比較好奇的是：

我研究了一下2位基金經(jīng)理的投資風(fēng)格偏好，發(fā)現(xiàn)了核心原因：

其實(shí)，做好“行業(yè)輪動(dòng)”是也非常考驗(yàn)基金經(jīng)理對(duì)政策的敏感度和解讀能力的。

我也一直認(rèn)為這種風(fēng)格很適合行業(yè)輪動(dòng)頻繁的A股，畢竟我國(guó)很多行業(yè)發(fā)展都是政策導(dǎo)向，所以挖掘國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策支持的行業(yè)進(jìn)行重點(diǎn)投資非常重要。

總的來說：

看好信創(chuàng)板塊，或者想用一只基金布局大科技板塊的投資者，推薦關(guān)注$中歐電子信息產(chǎn)業(yè)滬港深(F004616)$

想要行業(yè)相對(duì)均衡分散的，可以考慮“信創(chuàng)含量”偏低的$創(chuàng)金合信數(shù)字經(jīng)濟(jì)主題股票A(F011229)$

認(rèn)為自己有能力去研判細(xì)分行業(yè)景氣度和拐點(diǎn)的，可以試試$諾安創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)混合(F001411)$

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