$三足鼎立(TIAA026025)$$牛二十精選(TIAA026064)$

金融板塊這幾天有點漲瘋了的味道，保險板塊三個交易日上漲18%，連帶把銀行券商也帶飛。

尤其是民生銀行，昨天是鐵樹開花，8年來首次漲停，中國太保也漲了9%..

(相關(guān)資料圖)

為啥金融股集體暴漲，看了下財務(wù)數(shù)據(jù)。

拿民生銀行為例，4月28日發(fā)布一季度報告，報告期內(nèi)，實現(xiàn)歸屬于該行股東的凈利潤142.32億元，同比增加5.08億元，增幅3.70%；實現(xiàn)營業(yè)收入367.73億元，同比增加1.39億元，增幅0.38%。

不良貸款總額、不良貸款率比上年末“雙降”。

考慮到民生銀行就給了3倍多的PE，于是抱著沒有更差就是利好，起飛了

那牛夫人秒變小甜甜之后，咱要不要去配銀行板塊，從幾個角度考慮吧。

首先如果看靜態(tài)股息率，中證香港銀行指數(shù)目前的股息率是6.2%，處于歷史底部，所以只要業(yè)績不變差，基本就是賺到。

但便宜歸便宜，陷阱也不少，銀行體系里遺留的管理、壞賬問題也同樣是不可忽視的。

比如民生之前敢借給恒大300億，基本屬于睜眼瞎的風(fēng)控水平，內(nèi)部問題很大。

還有一個點，國內(nèi)銀行指數(shù)對比海外銀行指數(shù)。

最近6個月時間國內(nèi)銀行指數(shù)暴漲了17%，而美國銀行指數(shù)卻暴跌了30%。

美國因為硅谷銀行和第一共和銀行暴雷引發(fā)了一系列的危機(jī)，但我們這邊卻呈現(xiàn)出一副大漲的景象。

這一前一后對比不可謂不明顯，顯然我們的銀行經(jīng)營態(tài)勢并沒有比對面更好，這種巨量的走勢差也是要注意的。

閑余時間看了眼中特估，竟然已經(jīng)超過了2015年歷史最高點了，當(dāng)時是19632，現(xiàn)在是21600，真6啊。

另外芯片的話，最近基本上是把之前炒作的那一波全部都吐回來了，接下來誰會輪到下一個呢？

不好說，到游戲？

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還有個事，這周不是5月份美聯(lián)儲議息會議么，決定加息25個BP，并且刪除“一些額外的緊縮政策是適當(dāng)?shù)摹笨趶健?/p>

最近我和朋友聊人工智能，他們對AI的理解其實還很淺，覺得這玩意只是知道，但完全沒有運(yùn)用到自己的工作中，也沒有使用需求。

目前大部分人也都是這樣，只是停留在聽過的層面，但未來很快就會隨著各種應(yīng)用落地扭轉(zhuǎn)使用的場景。

但國內(nèi)的AI資產(chǎn)確實相差甚遠(yuǎn)，比如360，為了趕上這波浪潮AI模型不少都是直接買來的，基本沒啥自研。

蹭熱度要想做好AI肯定是很難的，看好AI還是首選納指。

后面全球芯片基金跌下來我也會開始考慮。

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