1、性別：男

2、年齡：27

(資料圖片僅供參考)

3、工作：國企，工作穩定

4、是否留下了保證生活所需的資金：是

5、是否有房：農村自建房，未來五年內考慮一線城市買房，因此投資資金不能超過未來五年預期整體資金的25%。

1、是否具備投資股市的能力？

本碩金融，看過《聰明的投資者》等十余本書籍，基金投資經驗約5年，已形成基本的投資體系，具備一定投資股市的能力。

2、怎么提高自己的投資能力

以價值投資理念為基礎，不斷吸收其他知名投資者、基金經理的投資方法，形成自己的投資體系，并在實踐中不斷改進。

3、風險承擔能力

當前可承受單一投資品超50%的回撤，整體資金不超10%的回撤。如中概互聯持倉占比超10%，過去一年最大回撤接近40%，內心毫無波瀾。原因在于：①股市資金不超過整體資金的25%。②投資標的以指數基金為主，不擔心回撤會一去不返。③年輕，工作穩定。

4、怎么提高自己的風險承擔能力

①提高投資能力。②合理安排收支，謹慎上杠桿。③豐富收入來源。④購買生活中的相關保險。

1、投資目的

豐富收入來源，改善生活，力爭未來在不工作的情況下，生活質量不會有明顯降低。

2、收益預期

現階段爭取整體資金（包括存款）的年化收益率高于4%，未來力爭實現長期年化收益率超6%。

3、如何獲取高收益

承擔高風險；（2）提高投資能力。

4、什么是投資

買入投資品，持有至賣出

5、什么是好的投資

找到合適的投資品，在較低的位置買入，在較高的位置賣出。

投資品是否合適，需要對自己的資金規劃情況、投資能力和風險承擔能力等內容有清晰認知。

實現低買高賣，七分靠運氣，三分靠能力（體系）。

6、怎么去做好投資

依據自己的能力，將可用資金按照一定比例（二八法則）合理分配入積極型投資策略賬戶和防御型投資策略賬戶。

投資是科學與藝術的結合，防御型賬戶要永遠堅持科學的原則，積極型賬戶可以適當進行藝術化操作。

7、投資決策的依據

基于估值、技術和預期的獨立思考

8、如何面對投資錯誤

（1）分析錯誤原因并改正

（2）高位買入的基金及時清倉

（3）低位買入的基金，隔離并持有至盈利后清倉（僅限于指數基金持有至盈利）

9、能夠為投資花費的精力

工作為主，投資為輔，定期復盤，絕不盯盤

10、如何認識股市的運轉

短期遵循隨機漫步，長期遵循萬有引力

11、如何認識風險

“風浪越大魚越貴”，我們要學會用適當的策略管理風險而非回避風險，如分散策略、杠鈴策略。

12、如何判斷價值與價格為何變化

價值的變化主要取決于企業經營，最實用的衡量指標為ROE。

價值決定價格，供求影響價格，市場供給相對穩定，主要關注市場需求的變化。

13、如何認識價值投資和技術投資

以價值投資為主，技術投資為輔。

具體的體現就是主倉位遵循價值投資理念，小倉位試驗技術投資，用價值投資的方式篩選投資標的，用技術投資的方式尋找買賣時點。

14、如何認識投顧及市場信息

投顧泛指一切為我們提供投資建議的人，包括但不限于財經大V，理財顧問等，其作用是在我們具有一定投資能力的情況下，為我們的投資組合查漏補缺，答疑解惑。

除非你足夠相信投顧，否則不應該將自己的投資組合全權交給他。

不要聽信小道消息，因為你接觸到的小道消息早已過時，反映在市場價格中。

15、對基金經理的認知是什么

基于自身經驗及團隊協作等方面的優勢，擁有超出普通人的投資能力，但受到市場規則和自身規模等限制，其市場表現不能總是盡如人意，并且具有極強的道德風險。

投資是一件十分復雜的事情，僅資金如何在存款、貨幣基金、債券基金、股票基金等投資品中分配以平衡流動性和收益率，就是一件因人而異、值得思考的問題。

以上是基于《聰明的投資者》等書籍形成的認知，主要目的在于理清自己的頭緒，一家之言，僅供參考。

#自我認知#

$納指ETF(SZ159941)$$恒生科技指數ETF(SH513180)$$嘉實滬深300ETF聯接(LOF)A(F160706)$

關鍵詞： 投資能力 價值投資 風險承擔