焦點熱議:為了應(yīng)對(債)基民穩(wěn)健的要求，又來了一款新產(chǎn)品
2023-02-13 19:20:22 來源：雪球網(wǎng) 小 中
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(資料圖片僅供參考)
$長豐穩(wěn)健(TIAA026062)$$長豐優(yōu)選(TIAA026063)$
最近市場有一些采用“混合估值法”的債基上市，我這里給大家介紹一下，并提示一些注意事項。
所謂混合估值法，指的攤余成本法和市價法混合在一起進行債基的估值。
市價法，是目前債基普遍采用的方法。也就是債券的價格，是按照目前市場的交易價格估算的，波動很大。
去年11月，債基、銀行理財，就是因為當時市場的債券面臨大量的拋售，壓力很大，價格下跌，造成凈值回撤很大。
而攤余成本法，是以實際利率法進行攤銷，而不是按照市場的價格算。采用這種方法的債基，其業(yè)績會穩(wěn)一些。
這一批混合估值法的債基，合同規(guī)定至少50%以上的債券采用這個攤余成本法，這一大部分資產(chǎn)能夠穩(wěn)定整個債券的凈值。
采用這類型估值方法的債基，也不是說都是優(yōu)點，也有弊端：
債券一旦做了攤銷，就需要持有的時間比較長，但這個期間有人贖回、有人申購，資金進出會影響基金的運作。
因此為了克服這個弊端，基金基本都有封閉期，并且時間大都是在6個月以上。封閉期內(nèi)無法申購，也無法贖回。
所以是犧牲了流動性，換回來低波動性，中間不能買也不能賣，我想了想，可能就是讓投資者在持有的時間段內(nèi)看的舒服吧。(機構(gòu)估計更加喜歡這類型產(chǎn)品)
有興趣的讀者，可以考慮一下固收+類的產(chǎn)品：$長豐穩(wěn)健(TIAA026062)$
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