三個大佬已經為我們指明了方向！

【資料圖】

云蒙支持銀行股，梁宏看好港股，省心省力力挺化工股！

33萬粉絲的@省心省力：2023年我是旗幟鮮明看好化工股的，化工股的股價基本都跌去了50%-70%，最近反彈了一丟丟，巔峰期成交額超過10億的化工股，現在一天就幾千萬成交額，可以說是一潭死水。產品價格基本都在低位，今年的復蘇預期必然會傳導到化工上。股價一般領先于產品價格半年，股價開始偷偷摸摸的漲的時候，產品價格基本都不會動，等產品價格大漲的新聞出現時，股價基本都到右側了，然后就是高位博弈，成交量持續攀升，各種漲停跌停，然后在產品價格見頂之前，股價已經開始下跌。不止是化工股，基本上周期股都是這么個套路。所以我覺得風險偏好低的人現在真的可以攤大餅買點化工股，等風來，風遲早會來的。

71萬粉絲的@梁宏力挺港股：“我覺得看位置或者估值角度，相對來說，港股機會大于A股，因為我覺得美國的貨幣政策轉向以后，對港股的幫助肯定是大于A股，其次就是港股的估值相比A股還是更便宜一點，整體來看，這時候不應該太過悲觀，應該樂觀一些。”

40萬粉絲的@云蒙高舉“銀行股”！

美女云蒙觀點 ：

現在銀行股，尤其是港股，扣除分紅股息率都有8%左右，3倍杠桿就可以獲得24%的股息，前幾年融資利率在1-2%，2022年總體在3-5%，也就是扣除融資利息，也可以獲得15%以上的收入。也就是說：股價保持不變，分紅是遠可以覆蓋融資利息的。

這幾年四大行分紅不填權，甚至股價還下跌，而以此同時分紅在提升，凈資產在提升，我們看到股息率這三四年從4-5%攀升到8-9%，市凈率從0.8倍降到現在的普遍0.4倍市凈率。我們國家的四大行業績是優秀的，也是穩健的，這種估值已經反映了各方面的悲觀情緒，如果未來持續兩三年分紅不填權，那么股息率還會大幅提升，市凈率估值還會大幅下降，凡事都有一個度，都有一個極限，我認為目前已經處于極限位了。也就是說：我們國家四大行業績穩健，分紅穩定，目前估值已經到了無比變態的低估。

再強調一遍四大行相對其他銀行經營要穩健的多，四大行涉及的地方債主要是省級或大中城市，對小地方的城投金額和比例要小得多，我們從道橋集團100多億的城投貸款就可以看到四大行占比不到5%，且我有理由相信他們更多的是優先級。同時，我們國家因為歷史原因有4000多家銀行，目前四大行資產占比只有30%多一點，是全球所有國家集中度最弱的，也該供給側改革了，我相信銀行供給側改革會有利于四大行。最后特別強調，只要沒有流動性風險什么可以在發展中解決，內債不是債。也就是說：四大行要保守穩健得多，其他中小銀行出問題有利于銀行供給側改革，不要太擔心地方政府搞建設的債務問題，內債不是債，會再發展中解決的。

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