$價(jià)值投基V(TIAA026031)$組合最近持續(xù)回調(diào)，又到了盈虧錢(qián)，適合定投了。

今天中午開(kāi)車出門(mén)，竟然在自家小區(qū)門(mén)口發(fā)生了事故，車刮了一下，人沒(méi)事。作為近十年老司機(jī)，印象中第一次用到保險(xiǎn)。

(資料圖)

左邊黃色的車是我，右邊的車先出小區(qū)的，然后前面是一條大道，我們開(kāi)出來(lái)之后，前面一直有車，需要等。我著急就把車慢慢往前滑了一下，在等的過(guò)程中，對(duì)方?jīng)]看到我的車滑出來(lái)了，準(zhǔn)備駛?cè)胝赖臅r(shí)候直接就撞上了。

如圖示，我都沒(méi)法開(kāi)門(mén)，是從副駕駛爬出來(lái)的，當(dāng)時(shí)就覺(jué)得幸好我瘦，不然都出不去了。然后各自打了保險(xiǎn)公司電話，這種都沒(méi)啥爭(zhēng)論的，小問(wèn)題，報(bào)保險(xiǎn)維修就行，不過(guò)需要保險(xiǎn)公司認(rèn)責(zé)，所以打了交警過(guò)來(lái)判責(zé)。我一開(kāi)始想的是車還能開(kāi)動(dòng)，直接拍個(gè)照然后算我全責(zé)好了，各自維修完找我的保險(xiǎn)公司報(bào)銷，省點(diǎn)時(shí)間走快捷程序，但是我這邊保險(xiǎn)理賠員堅(jiān)持說(shuō)要交警判責(zé)，他們需要拿到判決單才報(bào)銷，還挺麻煩。我覺(jué)得要判也是我主要責(zé)任，雖然等的過(guò)程中我沒(méi)動(dòng)，是他主動(dòng)撞上的，但是他先從小區(qū)出車，我著急了，應(yīng)該禮讓他先走。最后交警也是依據(jù)這個(gè)判我全責(zé)，我說(shuō)好好好，對(duì)方車完全沒(méi)事，我就讓他趕緊走了，就是耽誤了一些時(shí)間。

走的時(shí)候，他還挺不好意思，說(shuō)要請(qǐng)我吃飯啥的，我說(shuō)是我的問(wèn)題，著急了，耽誤了時(shí)間，以后有時(shí)間聚下。雖然不認(rèn)識(shí)，但都是鄰居，一回生二回熟嘛。

這次給了我一個(gè)警鐘，以后開(kāi)車不能這么著急了，慢就是快，后面一路上我都老實(shí)多了。

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今天市場(chǎng)分化嚴(yán)重，一邊是AI、半導(dǎo)體大漲，一邊是新能源、醫(yī)療繼續(xù)大跌。市場(chǎng)依舊是萬(wàn)億成交，北向資金持續(xù)凈流入46億，累計(jì)創(chuàng)了新高。看似一片向火熱的市場(chǎng)，但對(duì)于沒(méi)有踩中風(fēng)口的投資者，可能有苦難言。

新能源板塊自從22年下跌以來(lái)，隨著業(yè)績(jī)?cè)鲩L(zhǎng)，股價(jià)反跌，導(dǎo)致目前估值已經(jīng)處在極低位置。現(xiàn)在市場(chǎng)主要擔(dān)心行業(yè)景氣度還能增長(zhǎng)多久，天花板還有多高的問(wèn)題?，F(xiàn)在的價(jià)格，已經(jīng)把新能源定義為周期股了，預(yù)期的是未來(lái)幾年利潤(rùn)增長(zhǎng)率將轉(zhuǎn)為負(fù)。

就在剛剛寧德時(shí)代公布了23年一季報(bào)，業(yè)績(jī)炸裂，單季度利潤(rùn)98億多，同比增長(zhǎng)557%！新能源汽車市場(chǎng)滲透率目前不到30%，可以說(shuō)未來(lái)還有很大空間，其他新能源代替舊能源的滲透率更低，市場(chǎng)前景還是很大的。目前位置，可以開(kāi)始邊跌邊買(mǎi)一些了，馬哥近期準(zhǔn)備調(diào)一些倉(cāng)位進(jìn)來(lái)，越跌越買(mǎi)。芯片如果繼續(xù)漲，可能換一部分倉(cāng)位過(guò)來(lái)新能源板塊。

市場(chǎng)就是這樣，總是把價(jià)格從一個(gè)極端推向另一個(gè)極端。此前幾年新能源也被爆炒過(guò)，是資本的寵兒，其熱度跟現(xiàn)在AI比，有過(guò)之無(wú)不及。如今卻成了棄兒，瘋狂的市場(chǎng)，容易漲過(guò)頭，也容易跌過(guò)頭。對(duì)于價(jià)值投資，就是在確定性更高的時(shí)候，在更有安全邊際的時(shí)候投資，這時(shí)候投入，即使下跌，也不會(huì)跌到哪里去，會(huì)更穩(wěn)健，雖然可能賺的沒(méi)之前多，但是確定性更強(qiáng)。

同樣的，醫(yī)療醫(yī)藥，也是逢低就可以加點(diǎn)的。這些板塊，都做過(guò)以前的香餑餑，也都被無(wú)數(shù)人羨慕過(guò)，用業(yè)績(jī)自我證明過(guò)，未來(lái)需求和市場(chǎng)也都還在，完全不用擔(dān)心會(huì)消失，以前漲過(guò)頭，現(xiàn)在跌過(guò)頭，正式買(mǎi)入的好時(shí)機(jī)。確定性和估值，逐漸排在馬哥心中第一位了。所以倉(cāng)位目前給的最重，快超過(guò)中概了。后面越跌，會(huì)繼續(xù)加倉(cāng)，把其他的也換成醫(yī)療醫(yī)藥。

【最近操作】今日發(fā)車：無(wú)。

倉(cāng)位溫度：78.5%。

目前持倉(cāng)方向：中概互聯(lián)、醫(yī)療醫(yī)藥、芯片、納指、白酒（觀察中）。

后臺(tái)回復(fù)“實(shí)盤(pán)”，可以查看最新實(shí)盤(pán)組合持倉(cāng)。

目前實(shí)盤(pán)組合3000萬(wàn)+。

馬哥公開(kāi)實(shí)盤(pán)，是因?yàn)槲乙恢庇幸粋€(gè)夢(mèng)想，就是想讓中國(guó)每個(gè)家庭都知道投資理財(cái)這件事，其實(shí)離我們并不遙遠(yuǎn)，我想用親身實(shí)踐來(lái)告訴大家一個(gè)道理：

我們普通人是可以通過(guò)投資基金股票賺錢(qián)的，理財(cái)這件事，門(mén)檻并不高，任何人都可以來(lái)參與，這不是有錢(qián)人的專屬！也不是資本家的專利。

長(zhǎng)期看，年化26%，十年十倍，20年100倍，30年10萬(wàn)變1個(gè)億，殊途同歸，堅(jiān)持復(fù)利，跟起點(diǎn)資金關(guān)系不大。

這段時(shí)間市場(chǎng)挺磨人，一邊是讓人羨慕的熱點(diǎn)板塊不斷新高，一邊是價(jià)投白馬板塊跌到懷疑人生，已經(jīng)有人開(kāi)始質(zhì)疑和懷疑，價(jià)值投資還有沒(méi)有用了？?jī)r(jià)格各價(jià)值的基本關(guān)系還在不在？

越到這個(gè)時(shí)候，越是需要定力和耐心，馬哥過(guò)去投過(guò)的板塊，除了房地產(chǎn)這種需求（炒作需求打擊了）和政策雙重影響的情況下，沒(méi)有賺到錢(qián)；其他買(mǎi)過(guò)的90%以上的標(biāo)的，中間很多都被質(zhì)疑過(guò)，但只要耐心持有，都賺錢(qián)了。只要這個(gè)行業(yè)的需求和市場(chǎng)沒(méi)有發(fā)生質(zhì)變，就不會(huì)出現(xiàn)低估買(mǎi)入長(zhǎng)期持有但不掙錢(qián)的情況。可以看下這個(gè)統(tǒng)計(jì)的勝率和收益：91.67%！太意外了

越是被懷疑，不被看好，越是買(mǎi)入的好時(shí)機(jī)，也是考驗(yàn)信仰和認(rèn)知的時(shí)候。股市里虧大錢(qián)，往往是在市場(chǎng)行情好的時(shí)候，買(mǎi)入了差股票；賺錢(qián)的股票，都是在市場(chǎng)不好的時(shí)候，買(mǎi)到的好公司。

與馬哥一起堅(jiān)守，靜待花開(kāi)。$長(zhǎng)春高新(SZ000661)$$邁瑞醫(yī)療(SZ300760)$

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